A medida que se acerca el final del año, muchas personas buscan maneras de optimizar su situación financiera y reducir su carga fiscal. Para ayudar a los profesionales del sector de las telecomunicaciones a tomar decisiones informadas, el COIT organizó un webinar en colaboración con CBNK Banco. La sesión, dirigida por Inmaculada Gómez Doblas, experta en banca y consultoría, ofreció valiosos consejos fiscales y estrategias de inversión, con un enfoque práctico para afrontar con éxito el próximo ejercicio fiscal.
Consejos fiscales y de inversión
Gómez Doblas compartió estrategias fiscales útiles para diferentes perfiles financieros:
- Aportaciones a planes de pensiones: recomendó realizar aportaciones antes de finalizar el año, aprovechando el límite máximo permitido por ley. Además, subrayó la posibilidad de complementar aportaciones individuales con planes de empleo simplificados para maximizar deducciones fiscales.
- Rescate de planes de pensiones: cconsejó planificar el rescate en años de ingresos más bajos para minimizar el impacto fiscal. Si el rescate es inevitable, sugirió hacerlo en forma de rentas periódicas para evitar tributar en los tramos más altos del IRPF.
- Inversiones diversificadas: recomendó mantener una cartera diversificada entre renta fija y variable, especialmente en un entorno de tipos de interés en descenso, destacando que esta estrategia podría ofrecer mejores rendimientos.
- Gestión patrimonial y sucesiones: subrayó la importancia de incluir planes de pensiones en la planificación sucesoria, ya que estos activos están exentos del impuesto de sucesiones en muchas comunidades autónomas.
- Bonificaciones y deducciones: explicó cómo acceder a bonificaciones por traspasos de planes de pensiones y depósitos a plazo fijo para obtener ingresos adicionales o ahorrar en costes financieros.
Opciones financieras para final de año
La ponente también presentó soluciones financieras especialmente relevantes para el cierre fiscal del año 2024:
- Depósitos a plazo fijo: CBNK ofrece depósitos a 6 y 12 meses con intereses atractivos del 3% y 3,5%, respectivamente.
- Planes de Pensiones de Empleo Simplificados: se destacó esta modalidad para autónomos, permitiendo aportar hasta 5.750 euros anuales, con importantes deducciones fiscales.
- Bonificaciones por traspasos de planes de pensiones: hasta un 5% de bonificación inmediata al trasladar planes desde otras entidades.
Preguntas y respuestas
En la sesión interactiva, se respondieron preguntas sobre inversión en renta variable, traspaso de planes de pensiones y estrategias para jubilados que quieran seguir activos como autónomos.
Acceso al webinar completo
Si te perdiste el webinar, puedes verlo completo en el siguiente vídeo